Fiduciaria Colmena: Somos expertos en el manejo eficiente de sus recursos.

¿Qué es Universitas?

En Universitas La Fiduciaria realiza un manejo colectivo de los recursos aportados por los  Inversionistas, con el fin de que éstos puedan, llegado el momento, utilizar lo invertido para contribuir al pago de los costos de pensión, o matriculas en establecimientos educativos, así como obligaciones y necesidades requeridas para el estudio de los mismos  Inversionistas o de terceros designados por  ellos. De igual manera, podrán vincularse a la Cartera Colectiva, personas naturales y jurídicas que deseen invertir sus excedentes  de liquidez.

El objeto previsto anteriormente se desarrollará atendiendo las condiciones y características propias del compartimento  o compartimentos escogidos  por el Inversionista.

Carteras de inversión: Universitas Cartera Colectiva Abierta con Pacto de Permanencia  por Compartimentos

Universitas es una Cartera Colectiva con Pacto de Permanencia por Compartimientos que tiene como fin de que el inversionista, llegado el momento, pueda utilizar lo invertido para contribuir al pago de los costos de pensión, o matriculas en establecimientos educativos, así como obligaciones y necesidades requeridas para el estudio de los mismos o de terceros designados por ellos. Así mismo, podrán vincularse a la Cartera Colectiva, personas naturales y jurídicas que deseen invertir sus excedentes  de liquidez,en el compartimento diseñado para el efecto.

Universitas cuenta con los siguientes compartimentos de acuerdo con un objetivo específico:

• Compartimento UNIVERSITAS
• Compartimento RENDIR

La empresa Value and Risk Rating S.A.  Sociedad calificadora de valores, otorgó la siguiente calificación a la Cartera Colectiva Abierta con Pacto de Permanencia por Compartimentos Universitas F-AAA en riesgo de crédito, VrR 3 en riesgo de mercado y 1 en riesgo administrativo y operacional. (archivo pdf)

Beneficios para el compartimento UNIVERSITAS

• Libre elección de los planes y plazos de la inversión según su presupuesto
• Generación trimestral de extractos.
• Plan de inversión con seguro de vida:El Compartimento  Universitas incluye en los planes por aportes periódicos, un seguro de vida que cubre el valor de los aportes pendientes por pagar en caso de fallecimiento o incapacidad total y permanente del inversionista, siempre y cuando el plan se encuentre al día, además completamente gratis renta educativa para ayudar a cubrir estudios primarios y secundarios del beneficiario y auxilio funerario.
• Se pueden realizar abonos extraordinarios a su plan en cualquier momento.
• Manejo profesional de su inversión.
• Liquidación y abono diario de rendimientos.
• Club Universitas: programa de beneficios especiales para inversionistas y beneficiarios. Consulte aquí los convenios y/o promociones vigentes. ver

Características para el compartimento Universitas

• Formas de aportes a la inversión:
• Aporte Fijo: El Inversionista define el monto del aporte periódico fijo a invertir
• Aporte Creciente: El aporte se ajusta de manera anual al comportamiento del IPC
• Aporte Único: El inversionista define un monto único a invertir
• Comisión por administración hasta del 3% sobre el activo de la cartera
• Retención 7% sobre rendimientos.
• Periodicidad de los aportes de inversión: Mensual, Trimestral y Semestral.

 

Condiciones y Requisitos para los compartimentos Universitas

• Monto mínimo de apertura de acuerdo al tipo de contrato
• La Fiduciaria ha desarrollado el prospecto de inversión, documento que le permitirá al cliente conocer información relevante para la constitución del producto. (Ver archivo)
• La Fiduciaria a través del contrato de uso de red desarrollado con el Banco Caja Social, pone a disposición de sus clientes la red de oficinas del Banco en todo el país donde podrá realizar la apertura del producto, adiciones y la solicitud de retiros parciales o la cancelación de UNIVERSITAS Cartera Colectiva con Pacto de Permanencia por Compartimentos en los horarios establecidos.

Ficha Técnica Compartimento Universitas: Ver Ficha Técnica.
Composición del portafolio Ver Composición

Beneficios para el compartimento Rendir

• Disponibilidad inmediata de los recursos después del tercer día de la apertura.
• Liquidación y abono diario de intereses.
• Disminución de riesgo por ser un portafolio diversificado.
• Extracto Mensual detallado.
• En el evento en que usted posea una cuenta de ahorros/corriente del mismo y único titular en Banco Caja Social sus traslados entre las cuentas y la Cartera Colectiva y viceversa están exentas del GMF(4X1000).

Características para el compartimento Rendir

• Retención en la fuente: 7% sobre rendimientos.
• La comisión es un gasto a cargo de la Cartera.
• Las cancelaciones se deben notificar con un día hábil de anticipación.

Los rendimientos obtenidos se liquidan diariamente con base en la valoración promedio del mercado de los títulos que conforman nuestro portafolio, y de acuerdo con las normas de la Superintendencia Financiera de Colombia.

Condiciones y Requisitos

• Monto mínimo de aperturas desde $ 500.000.00.
• Saldo mínimo $ 200.000.00
• El cliente puede invertir hasta el 50% del valor neto de la cartera.
• La Fiduciaria ha desarrollado para el conocimiento del cliente el prospecto de inversión el cual le permitira al cliente conocer la información relevante para realizar la inversion(ver archivo)
• Para realizar la inversión de este compartimento se debe realizar su vinculación en las oficinas de la Fiduciaria  Colmena Avenida el Dorado 69C-03 piso 7 Torre A.
• Los requisitos para cancelar el Encargo de Universitas son: 'Ver documento adjunto para conocer el procedimiento de cancelacion'

Ficha Técnica Compartimento RENDIR: Ver Ficha Técnica.
Composición del portafolio Ver Composición

Costos y Gastos asociados al Producto

Ficha Técnica Cartera Colectiva: Ver Ficha Técnica.
Composición del portafolio Ver Composición

Valoración
Resolución 1906 de 2006
Resolución 1821,1822 de 2006

Información adicional:

Con el fin de dar claridad sobre el manejo y administración de la Cartera Colectiva, adjunto encontrará la información detallada sobre los órganos de administración y control, así como el reglamento(aprobado por la Superintendencia Financiera de Colombia) y la rendición de cuentas de la misma. Reglamento del producto (archivo pdf). Carta de Aceptación al reglamento(archivo pdf)

• Perfil profesional del Gerente de la Cartera Colectiva (archivo pdf)
• Perfil profesional del miembro del comité de inversiones (archivo pdf)
• Datos de contacto del Revisor Fiscal  y Hoja de Vida (hoja de vida) (perfil)
• Hoja de Vida del contralor normativo (archivo pdf)
• Perfil de riesgo del inversionista (archivo pdf)
• Rendicion de Cuentas Cartera Colectiva (Rendicion)

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